其實不管是有沒有經驗的理財業務員做電話營銷的時候，對客戶進行邀約的過程中其實是不能在腦海里對客戶進行過濾的。不能一開始就否決對方的能力去判斷對方是否能不能購買。

　　因為理財業務員做電話營銷最大的目的就是邀約客戶見面，見面的目的才是確認雙方是否可以合作的時候，而不是在電話里就直接判斷完畢的。

　　任何事情都不能提前完成設定，不要覺得一個年紀偏大的大叔就不會購買理財產品，即便他不購買，他還有兒女，同事和親戚朋友，萬一身邊的人就有需要購買的人呢?不錯過任何一個可以挖掘客戶的機會是每個理財業務員的職業原則。

　　通常在電話中，客戶對業務員的了解是比較有限的，只能通過雙方交流去獲得相關信息。其實對業務員來說也是這樣的，當在未完全了解一個人的情況下，冒然的對一個人下定義其實是很不負責任的體現。

　　所以理財業務員要有的思想觀念是每一個人都是可以挖掘的潛在客戶，他的身后可能存在著無限的人力資源，在做電話營銷的時候，一定要以嘗試邀約對方見面為最后的目的，從而展開更深的了解。

　　電話營銷最終的目的其實就是的業務員將客戶邀約出來，進一步的談論合作的事情。如果理財業務員對客戶預先就下了定義，這是不太好的一種情況。