上周我們在文章讓錢生錢中小財富理財企業如何智能化轉型？中詳細分析了CRM之于企業智能化轉型的關鍵作用。然而，企業級移動應用市場群雄逐鹿，誰才是最切合財富理財企業的“黑馬”？本周文章為您破解困局。

　　業內，恒生CRM系統是比較通用的系統，但是因為恒生CRM系統是和TA、TCMP系統強集成使用的，整套系統的使用成本非常之高。

　　如果找國內的其他傳統管理軟件提供商幫助重頭開發一個CRM，這樣做的好處是定制化的程度很高，但不適合業務復雜程度較高、企業經營范圍較廣泛的情況，而且本地部署對IT系統及硬件設備等要求很高，會牽扯太多非核心業務精力。

　　還有一些企業嘗試使用國外的第二代銷售管理CRM提供商Salesforce，雖然是以租賃形式提供的SaaS服務商，但Salesforce對中國企業來說價格仍然偏高，并且因為不是原生于移動端，在易用性和功能專業性上很難平衡，造成雖有移動端但仍難用起來的窘境。

　　財富理財行業的發展非常迅猛，形成了財富機構混業經營的狀況，可能同時進行私募基金、P2P、消費金融和互聯網金融模式。如果更換、擴展業務就意味著整個CRM系統的重寫，會造成更大的麻煩。一旦產品無法融入企業的業務流程，將損失嚴重。如果外包公司不靠譜，還會面臨產品無法升級，想修改產品功能卻無從下手的情況，更別提隨時隨地的理財服務了。

　　那么，出路在哪呢？

　　答案是：SaaS+PaaS模式。SaaS的服務方式，可以讓企業脫離傳統項目制的泥潭，。而銷售易推出的PaaS平臺可以將所有的業務、產品和組件都微服務化，相當于將整個業務流程“切”成了許多細微的模塊，用戶可以根據自身的業務需求自己組合，比如財富管理行業對手機端的體驗要求非常高。只有SaaS+PaaS模式，既解決了標準化，降低了成本，又解決了靈活性，才能解決財富理財業務個性化的需求。

　　這種PaaS平臺，需要深刻的銷售業務理解，也需要很高的技術門檻。

　　另外，實施性CRM的實施和安裝成本在幾百萬的量級，對于財富理財行業的中小機構，銷售易的SaaS模式，可以即開即用，進入成本低。

　　銷售易CRM對于中小企業的單個用戶（賬號）的單月成本不到100元。中小企業先用5-10個帳號，每月花小幾百塊，就能把銷售管理起來，這是非常值得的。

　　財富理財機構有很多分支機構遍布各地，客戶信息散落在不同地域、不同部門人員中，若客戶信息的收集、整理與共享缺乏系統規劃，理財顧問對客戶關系等信息認識片面，則難免造成客戶流失，對企業損失尤為嚴重。

　　由于財富機構資金募集的時間非常短，如果募集資金不夠之前備案的發行規模，募集就面臨重新備案甚至失敗的結果。所以募集過程的實時管理非常重要，后臺運營人員能夠實時查看資金到賬情況，從而可以即使調整銷售策略和力度，有效促成募集成功。

　　另外，對于銷售過程復雜且難以掌控的財富理財機構來說，控制過程，才能控制結果。若銷售過程不透明，缺乏統一管理，過程煩瑣且不容易跟蹤，粗放式的銷售定會造成成本浪費，銷售預測困難，管理層對銷售狀況缺乏全局把握。

　　由于財富機構同時銷售的理財產品類型和數量都很多，對于理財師而言，如果迅速知道公司目前熱銷的金融產品，向客戶就行預熱介紹，對未來的銷售募集過程就更為可控。

　　另外，對于銷售過程復雜且難以掌控的財富理財機構來說，控制過程，才能控制結果。若銷售過程不透明，缺乏統一管理，過程煩瑣且不容易跟蹤，粗放式的銷售定會造成成本浪費，銷售預測困難，管理層對銷售狀況缺乏全局把握。

　　銷售易提供的實地拜訪GPS簽到是每一個銷售日程工作的最直接體現，移動的周日報提交方便了理財師的同時，也不再給那些懶惰的員工任何借口。多種行為的統計分析，讓獎懲有據，勤懶分明。只有幫助管理者監控銷售流程，才能精確預測銷售業績。

　　更重要的是，以不失銷售管理專業深度為前提，銷售易CRM避免讓管理人員做一些繁復、無價值的事，將更多的精力放在核心業務上，打造出行業領先產品的易用性。

　　銷售易結合財富理財行業特點，把云服務和移動互聯技術植入到公司的銷售管理平臺中。實現了費用精細化管理，準確投放，降本增效，通過精細化的過程管理，成為提高銷售贏單率的“雙刃劍”。

　　目前，銷售易針對財富理財行業提供了一些包括商業智能（BI）、費用報銷、傭金計算等特色服務，未來還將進一步探究與更新。

　　銷售易的行業深度也是眾多大型上市公司最看中的價值，包括分眾傳媒、滴滴出行、神州數碼等在內的數千家付費企業正在通過銷售易CRM提供的專業功能來沉淀客戶、優化流程、提升業績。同時，企業管理者通過對銷售流程的精細化、智能化管理來提升企業業績。

　　而在產品的打造上，銷售易挖來Oracle前軟件開發總監、擁有15年經驗的企業服務及SaaS領域研發頂尖人才葉暉擔任研發副總裁，并從美國硅谷請來頂級數據科學會議KDD、ICDM、IJCAI的委員會程序委員，前AppDynamics的首席數據科學家李宇辰任技術副總裁和首席數據科學家，負責銷售易BI，大數據和AI方向的研發。所有產品服務銷售易自行研發，確保安全可靠。

　　Gartner認為，“下一代CRM Sales研究將從如下幾個領域展開：商機管理、銷售人員效率（及培訓）、銷售績效管理。在每個功能領域，都會針對云、大數據、社交和移動技術如何影響到銷售組織展開研究，目的不僅僅是識別那些能幫助銷售提升業績的技術，還會提供這些技術的最佳實踐，以及推薦那些能提供這些技術的廠商。”

　　2015年，銷售易成功入選了Gartner最酷創新供應商，是唯一一家入圍的中國CRM供應商。銷售易CRM與Gartner不謀而合，率先將云、社交、移動和大數據這四種技術驅動力在一款產品上交匯融合，匯聚交融，相互增強，徹底重構了CRM，在銷售管理服務及公司領域上創造出一種全新的局面。

　　如今，銷售易被媒體稱為“移動互聯時代最專業的銷售管理服務商”，從銷售端到端的全流程，包括市場活動、線索池、客戶池、銷售漏斗、簽單、回款，到精細化的管理和分析，從企業不同業務線或產品線，到企業不同復雜業務類型的透析、分解與定制，銷售易多次利用創新技術突破傳統的產品體驗、構建交互智能的銷售管理體驗，成為眾多移動互聯時代銷售管理行業標桿。

　　對于中國財富理財行業來說，現在是一個“不顛覆就死”的時代。企業需要有一套適合的CRM工具，以及專業的供應商幫助自我顛覆，這應該是財富理財企業未來必須具備的軟實力。