常言道凡事預則立不預則廢，很真實的一個道理就是不做準備是不可能比做了準備再營銷的效果來的好的。對業務員來說，如果事先對客戶身份和信息情況一無所知，單純的詢問對方你想投資嗎?這樣的成功率是多少?不到百分之一。

　　反之，如果是有準備的業務員呢?他們事先已經摸清了客戶的身份，工作狀態等等基本情況，并通過一定的營銷技巧來設計出一系列的交流方案，這種業務員的成功率是不是要比什么都不做高的多?

　　所以理財業務員做營銷的一個至理名言就是良好的準備是成功的前提，準備的越充分，交流的過程中越游刃有余。

　　對于身份信息掌握比較詳細的客戶，成熟的理財業務員都會有一個習慣就是將需要和客戶交流和客戶可能需要提出的問題列一個表，同時寫出最客觀中肯的回答。這樣在溝通的時候，客戶不管怎么提問，業務員都能做出最正確且詳細的回答。

　　當業務員能有效的解決客戶的疑惑和問題，還能夠給出一定的投資建議以及投資方案，如果真的是有想法投資的客戶，遇到這樣負責任的理財業務員，誰不愿意和他合作呢?

　　很多時候準備工作做好了，要比臨場發揮的情況更為重要，畢竟電話營銷客戶是看不到你的表情和動作的，只要業務員能有效的解決客戶的需要，同時能做的甚合客戶心意的話，成單就很容易完成了。