新手理財業務員之所以不知道怎么和客戶溝通做電話營銷的，大部分原因都是因為沒有經驗不知道怎么應對客戶的提問，也不知道怎么去介紹理財的產品。所以適當的學習成熟的理財業務員電話營銷技巧是很有必要的。

　　成熟的理財業務員都是怎么做電話營銷的?雖然每個理財業務員的性格都有所不同，但電話營銷的技巧是大同小異的，通常情況下他們具有特點：

　　1，準備好備忘錄和筆;這是一個新手理財業務員應該養成的習慣，因為在做電話營銷的時候，備忘錄有助于提醒，筆有助于記錄，不會談到一半又慌忙的去找紙筆。

　　2，打電話的姿勢要正確;大部分人都是左手拿電話，右手做筆記記錄的，如果順序錯誤的話很容易將客戶的重要信息遺漏。

　　3，記錄重要信息;電話的交流中通常客戶會傳遞一些比較重要的信息，甚至業務員可以對對方回答問題的內容來的分析其性格等信息，記錄下來是很有必要的。

　　4，時間日期要反復確認;如果客戶提出見面或者愿意接受見面的邀請，業務員一定要將見面的日期和時間進行反復的確認并記錄，以免出現忘記的情況。

　　電話營銷是理財業務員經常會需要采取的營銷方式，不管是新手業務員還是什么，好習慣和特點都是值得去養成和學習的。