金融、保險等行業的展業方式，除了線下業務拓展，多數仍要依靠電話營銷，而目前，依靠人工撥打，或者建立傳統的人工管理的呼叫中心，早已無法滿足行業需求，金融、保險行業一直都是紅海市場，但大風險大競爭也孕育著大商機，想要在其中有所收獲，務必需要善其事，利其器，而當下對金融、保險行業的展業而言，能夠快速提升效率與效果的方式，當屬應用基于人工智能等先進技術發展而來的云呼叫中心，將金融、保險行業的呼叫中心進行智能化賦能，推進了呼叫中心從成本中心向利潤中心的轉變。

智能云呼叫中心可以分人工+智能兩個部分，人工部分的云呼叫中心功能點在于幫助企業將各個渠道的客戶需求統一管理，并與SCRM系統相融合，聯通企業內部已有客戶信息及外部客戶服務數據，形成完整的客戶信息資料庫。并提供坐席報表、隊列報表、語音導航、來電分布等多維度坐席統計報表，幫助企業管理者及時發現問題，制定措施改善服務水平，讓呼叫中心的運營管理更加清晰高效。

智能部分主要為智能外呼機器人，在傳統的金融保險電銷業務中，座席的大部分時間都用在篩選海量號碼、篩選意向客戶。每天實際與意向客戶的通話時長不及上班時長的1/3。而應用智能外呼機器人后可建立批量外呼系統解決方案：把海量號碼數據導入系統，由程序自動外呼電話，未接通聽的電話會被系統標記，并再次輪撥重復篩選，力爭不漏掉一個商機。智能外呼機器人目前在金融貸款及催收、保險銷售等行業應用成熟，該系統可執行批量催收通知、批量語音通知、批量外呼等功能，代替傳統的純人工手動操作，解放座席雙手，讓座席擁有更多的時間服務意向客戶。根據金融、保險行業的業務情況不同，智能外呼還可以制定不同的外呼任務，靈活調整，根據歷史接聽率合理安排坐席人數，并且在短時間內就能快速投入應用。

金融、保險行業對電銷外呼的需求相比于其他行業更甚，金融、保險行業的新產品更新迭代非常快，售后服務需要多，如果每一個產品都要等到人工熟悉后再進行電銷，那么銷售的時機成本增加，還需額外投入培訓成本等，而借助智能外呼機器人，可以導入標準的產品話術，設置IVR語音流程引擎，智能外呼機器人便可標準化執行電銷任務，大大提升了銷售效率。一旦篩選到意向客戶可以馬上進行人工轉接，交由人工銷售持續跟進。對于售后服務回訪等，智能外呼機器人也可按照標準話術、標準流程進行服務。

隨著技術水平的持續提升，智能的云呼叫中心、智能外呼機器人功能也在同步的優化完善中。